Хранитель аукциона обнаруживает хранилище с нехваткой обеспечения и запускает ликвидацию хранилища, начиная залоговый аукцион, к примеру, за получение 50 ETH. Стейблкойн Dai выгодно отличается от биткойна тем, что создан как раз для минимизации ценовых колебаний. Dai — это децентрализованная справедливая обеспеченная криптовалюта с мягкой привязкой к доллару США, и ее главное ценное свойство — стабильность.
Блокчейн предоставляет возможность исправить ситуацию, связанную с растущим недоверием по отношению к централизованным финансовым системам. Технология, основанная на распределении данных в компьютерной сети, предоставляет доступ к открытому регулированию взамен централизованному. Возникает справедливая, прозрачная и высокоэффективная общедоступная система, которая служит общественным интересам, способная улучшить текущие глобальные финансовые и денежные механизмы. О Фонде Dai
Фонд Dai — это расположенная в Дании автономная организация, независимая от фонда Maker. В уставе фонда Dai сказано, что его задача — хранить те активы, которые невозможно технологически децентрализовать в рамках протокола Maker.
Успех Dai связан и с общим интересом финансовой отрасли к стейблкойнам, то есть криптовалютам, которые сохраняют свою стоимость и выполняют функции денежных средств. Как уже упоминалось, вы можете использовать DAI так же, как любой стейблкоин – торговать в парах с другими криптовалютами, использовать для оплаты вещей или даже сжечь просто так. Как и другие криптовалюты, DAI можно купить на криптовалютной бирже, такой как Binance. Stability Fees накапливаются на внутреннем балансе Maker Protocol. Как только достигается максимальный уровень ликвидационного остатка, система автоматически пересылает DAI на остаточный аукцион (Surplus Auction).
Как работает Dai
Интерфейс Oasis Borrow позволяет хранить залоговое обеспечение в специальных хранилищах (Vaults), а Oasis Save — замораживать DAI на смарт-контракте под определенную процентную ставку. В этой статье мы рассмотрим протокол под названием Maker (или MakerDAO). Эта инновационная система стейблкоинов реализует подход, называемый криптовалютным обеспечением. Оно устраняет необходимость в обеспечении того вида, которое мы только что описали.
- На среднесрочный срок Maker может потенциально извлечь выгоду из роста сектора DeFi, так как он является одним из пионеров в этой области.
- Это приведет к максимальному повышению рациональности и эффективности рынка, что позволит устойчиво наращивать объемы Dai, не опасаясь крупных рыночных потрясений.
- Chai и rDAI берут обычный токен DAI и помещают его в пул, который позволяет получать дивиденды.
- Система снижает волатильность по сравнению с традиционными цифровыми валютами (и все это без фиатного обеспечения!), делая шаг от устаревшей финансовой системы к непосредственно цифровой.
- То есть приняли 1000 долларов и выпустили 1000 токенов стоимостью 1 доллар каждый.
- 3 мая 2020 года держатели MKR одобрили использование токенизированных биткоинов Wrapped Bitcoin (WBTC) и tBTC в качестве залогового обеспечения.
MakerDAO – криптовалютный проект, подключиться к которому можно через его официальный сайт. Для этого на платформе нужно найти кнопку «Использовать DAI». Платформа MakerDAO работает и развивается на полностью децентрализованной основе с помощью DAO. В настоящее время эмиссия стейблкоина DAI превышает $6 млрд, что делает его четвертой самой крупной стабильной монетой на крипторынке. Сегодня мы рассмотрим платформу MakerDAO и узнаем как она осуществляет выпуск DAI. Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга.
Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.
На рынке криптовалют существует множество стейблкоинов, которые обычно делятся на 4 основные категории. MakerDAO – децентрализованная кредитная платформа, один из самых известных на данный момент проектов, посвященных децентрализованным финансам. Цель проекта – способствовать «финансовой свободе без нестабильности». Что в общем смысле следует понимать как замену традиционным банкам (и не только).
Стейблкоин DAI
Когда рыночная цена Dai под влиянием рыночных трендов отклоняется от целевой цены, владельцы токенов MKR могут смягчить степень колебаний, проголосовав за соответствующее изменение DSR. Механизм аукциона в протоколе Maker позволяет системе ликвидировать хранилища даже в тех случаях, когда информация о цене обеспечения недоступна. В момент ликвидации залог изымается из хранилища в протоколе Maker и впоследствии продается через внутренний механизм рыночных аукционов. Создание, обеспечение и поддержание стабильности Dai происходит за счет залоговых активов, вносимых в хранилища Maker в рамках протокола Maker. Обеспечением выступает цифровой актив, который держатели токенов MKR договорились принимать при работе с протоколом Maker. И наоборот, если рыночная цена DAI превышает целевую, целевой курс уменьшается, приводя к увеличению привлекательности генерации и уменьшению спроса на удержание стейблкоина.
В первой версии MakerDAO в качестве залога можно было внести только ETH, а норма обеспечения составляла 150%. Это значит, что под залог монет эфира на $150 можно было выпустить DAI на сумму $100. Разработчикам MakerDAO удалось создать уникальный стейблкоин, названный DAI.
Он может либо попросить вас перечислить больше ETH в качестве залога, либо ликвидировать займ и принять потерю 100 долларов. Миссия выстроенного по принципу DAO проекта — «создание стабильности в мире децентрализованных вещей». Если бы нам понадобилась такая же система без посредника, которому необходимо доверять, мы могли бы использовать DAI. Чтобы выпускать токены, вам нужно заблокировать свою криптовалюту в смарт-контракте. Чтобы получить ее обратно, вам нужно просто вернуть DAI с процентами. Конечно, если вы не хотите беспокоиться о выпуске монет, то можно просто купить DAI на Binance, например, в паре USDT/DAI.
Монета отлично подходит для участия в криптовалютных проектах, где принимают ставки, так как отсутствует волатильность. Если все прошло без ошибок, то на балансе появятся стейблкоины. Закрыть залоговую позицию или снова воспользоваться кредитованием можно через тот же интерфейс. Платформа не сможет сгенерировать makerdao это стейблкоинов больше, чем позволит размер хранилища. Под этим термином подразумевается сумма DAI, выпускаемая в конкретном хранилище. Но при этом у DAI есть одно существенное преимущество – данная стабильная валюта работает без дискриминации (риск блокировки счета практически нулевой, в отличии от USDC и USDT).
Эти параметры определяются исходя из профиля рисков залогового актива и контролируются непосредственно держателями MKR с помощью голосования. MakerDAO, предположительно, был одним из первых протоколов децентрализованных финансов (или DeFi). DAI – это децентрализованный стейблкоин, а DeFi – это построение «финансовой системы на блокчейне». Список продуктов и услуг, поддерживающих DAI, постоянно растет. Возможно, вы уже знаете некоторые ориентированные на DeFi децентрализованные приложения, где его можно использовать. В качестве примеров можно привести PoolTogether и SushiSwap, а также множество систем доходного фермерства.
Как хранить стейблкоин DAI
Когда ETH растет в цене, каждый CDP становится безопаснее, поскольку у него меньше задолженность. Если Эфириум падает в цене, каждый CDP становится более рискованным. Dai довольно сложный, и некоторые утверждают, что эта сложность не позволит когда-либо завоевать популярность. Это заблуждение, так как основным вариантом использования Dai является стабильный токен с привязкой в $1.
Коллектив компании весьма уважаем и поддерживается Виталиком Бутериным. В идеальном случае, когда все держатели MKR обладают высокой компетенцией, CDP всегда будут иметь чрезмерное обеспечение. Итак, что определяет https://www.xcritical.com/ величину этого изменения целевой ставки? Параметр, определяющий это, называется «Параметр чувствительности». CDP имеют несколько параметров риска, которые определяют, как их можно использовать.
Кроме того, сумма, которую стоимость ETH/USD может изменить за блок, ограничена, чтобы предотвратить быстрые изменения, вызванные атакующим систему. Даже большинству любителей криптовалюты не нужно создавать Dai и понимать, как он создается. Они просто купят токены, обменяв их на биржах, в том числе децентрализованных, что делает Dai важным компонентом любой децентрализованной биржи.
Аналогичным образом клиентам больше не нужно беспокоиться о расходах на активы, которые постоянно растут в стоимости. Покупатель вряд ли приобретет продукт с ETH, если он думает, что его стоимость возрастает. Зачем тратить 19,99 долларов США на ETH сегодня, если завтра он будет стоить 24,99 доллара? Если же речь идет о Dai, клиентам не нужно беспокоиться о колебаниях цен. Торговцы могут получить от Dai все преимущества технологии блокчейна без огромного риска волатильности. Например, продавцам больше не нужно беспокоиться о том, что цена биткоина колеблется в пределах 15%, когда они получают платеж и конвертируют его в бумажную валюту.
Эта стабильность реализуется через DAI — ключевой элемент экосистемы и первый децентрализованный стейблкоин на блокчейне Ethereum. Токен стандарта ERC-20 используется в популярных Ethereum-кошельках и представлен на крупнейших биржах. MakerDAO — первый проект в блокчейне Ethereum с надежными оракулами. Многие децентрализованные приложения прибегают к оракулам MakerDAO, чтобы обеспечить безопасность своих систем и без сбоев предоставлять актуальные котировки. Держателям токенов MKR рекомендуется подготовиться к роспуску фонда, после того как он завершит постепенную децентрализацию проекта. При грамотном управлении системой у координаторов будет достаточно средств на плановую поддержку и совершенствование протокола Maker.
Так Dai попадает в обращение, а пользователи получают доступ к ликвидности. Валюту Dai также можно приобрести у брокеров и на биржах или получить в качестве платежного средства. Документ описывал как с помощью этой системы любой пользователь может генерировать Dai, используя в качестве обеспечения Ethereum (ETH).
Первая часть задумки уже воплощена в жизнь и носит название Dai. Повседневные расчеты, обмен и покупка за криптовалюту, привязанную к курсу доллара, что представлены компанией с возможностью равного управления — именно так себя позиционирует Maker. MakerDAO представляет собой платформу смарт-контрактов, разработанную на основе Ethereum. Основная задача компании — стабильность в мире децентрализованных вещей, а залог успеха заключается в криптовалюте с привязкой к физическому фиату. Понимание системы Maker DAO может представлять сложность для некоторых пользователей и инвесторов из-за ее децентрализованной структуры и принципов работы стейблкоинов.
Главная ответственность держателей MKR — обеспечивать стабильность курса DAI и здоровье системы в целом. По аналогии с газом в Ethereum, MKR выступает в качестве «топлива» для погашения комиссий за использование смарт-контрактов системы. Помимо стейблкоина DAI, платформа использует Maker (MKR) — нативный токен Maker Protocol. DSR — это глобальный параметр, который может понижаться или повышаться, влияя на спрос на DAI.
Они управляют системой и участвуют в распределении прибыли, однако вынуждены нести убытки, если принятые решения оказываются неудачными. MKR уничтожают, когда ликвидационный остаток системы Maker Protocol превышает минимальное пороговое значение. Излишек DAI продается на аукционе за токены MKR, которые затем сжигают. И наоборот, когда Maker Protocol имеет дефицит и долг системы превышает максимальное пороговое значение, создаются токены MKR, которые продают на аукционе для рекапитализации системы.
В отличие от Tether, криптовалюта Dai управляется с помощью ПО без централизованного контроля. Не майнится и создается с помощью токенов ETH, которые изначально конвертируются на MKR на платформе Maker. Обратный процесс также имеет место — вы без труда можете конвертировать Dai в Эфир в любое время. Всякое может случиться с компанией, особенно, если её «костяк», пользователи, не будут отличаться высоким уровнем компетенции.